Gestión inteligente de capital para empresas en crecimiento
Optimización de flujo de caja, planificación y análisis financieros, y CFO como servicio. Agende una llamada estratégica gratuita.
Quiénes somos
Firma especializada en finanzas para empresas en crecimiento, combinando experiencia directiva y analítica para impulsar liquidez, control y rentabilidad medible.
Evaluación financiera integral
Diagnóstico rápido y profundo para identificar palancas de valor y riesgos prioritarios.
Auditoría de flujo de caja de 90 días
Reconstruimos entradas y salidas reales de los últimos noventa días, conciliando bancos, facturación y pagos. Detectamos cuellos de botella, picos de tensión, estacionalidades y errores de clasificación, generando acciones inmediatas para liberar efectivo sin comprometer operaciones ni relaciones comerciales.
Mapa de procesos financieros
Documentamos cómo circula la información desde ventas hasta contabilidad y tesorería, identificando duplicidades, retrabajos, puntos manuales y responsabilidades difusas. Proponemos mejoras concretas, responsables y métricas de éxito para fortalecer el control, acortar ciclos y disminuir el costo administrativo.
Análisis de coherencia contable y operativa
Contrastamos registros contables con evidencias operativas y contratos, revisando criterios de reconocimiento, provisiones, depreciaciones y conciliaciones. Corregimos desvíos que distorsionan márgenes y caja, evitando decisiones erróneas y dando confianza a directivos, bancos e inversionistas.
Optimización del flujo de caja
Técnicas prácticas para convertir ventas en efectivo más rápido y con menor riesgo.
Ciclo de conversión de efectivo
Medimos días de inventario, de cuentas por cobrar y de cuentas por pagar por línea de negocio. Rediseñamos políticas y calendarios para reducir el ciclo total, liberando capital atrapado y financiando el crecimiento con recursos internos antes de acudir a deuda.
Políticas de crédito y cobranza
Definimos perfiles de riesgo, límites de crédito, plazos y condiciones de venta diferenciados por segmento. Implementamos recordatorios automáticos y escalamiento humano oportuno, acuerdos de pago realistas y descuentos condicionales, mejorando la puntualidad sin deteriorar la experiencia del cliente ni la recurrencia.
Gestión de pagos a proveedores
Priorizamos desembolsos según criticidad operativa, costo financiero y descuentos por pronto pago. Negociamos extensiones selectivas, calendarios escalonados y alternativas de abastecimiento, evitando rupturas de inventario y penalizaciones, mientras cuidamos la reputación y la salud de la cadena de suministro.
Pronósticos rodantes de trece semanas
Construimos proyecciones vivas de caja para trece semanas, integrando ventas, cobros, pagos, impuestos y nómina. Reajustamos supuestos semanalmente con datos reales, activamos alertas tempranas y definimos acciones concretas cuando la posición de liquidez se desvía de los rangos objetivo establecidos.
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Modelo de ingresos basado en impulsoras
Identificamos variables causales como oportunidades comerciales, tasa de conversión, precio promedio y retención. Vinculamos estas impulsoras con metas comerciales y capacidad operativa, permitiendo simular decisiones, priorizar iniciativas rentables y alinear áreas en torno a objetivos alcanzables y medibles con claridad.
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Tablero de variaciones presupuestarias
Cuantificamos desviaciones reales frente a presupuesto por cuenta, responsable y unidad de negocio. Distinguimos efectos de volumen, precio y mezcla, documentando causas y planes de respuesta. Así fortalecemos la disciplina de ejecución y la rendición de cuentas con información confiable y oportuna.
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Modelado de escenarios
Anticipe resultados y decisiones bajo distintos entornos de mercado y costos.
Escenario base, conservador y acelerado
Estructuramos tres caminos consistentes con la realidad del negocio y la ambición de crecimiento. Para cada uno definimos ingresos, gastos, inversión, contratación y caja, con activadores claros que determinan cuándo avanzar, sostener, recortar o posponer iniciativas sin perder tracción.
Sensibilidades de precio, volumen y costo
Cuantificamos cómo pequeños cambios en precio, volumen, descuentos, costes variables y eficiencia operativa afectan margen y caja. Generamos curvas de sensibilidad y umbrales de decisión, priorizando palancas con mayor impacto medido y menor riesgo de ejecución dentro de los plazos comprometidos.
Punto de equilibrio y colchón de liquidez
Calculamos el volumen mínimo para cubrir costes fijos y variables, considerando estacionalidad y combinación de productos. Definimos colchones de liquidez por escenarios, fuentes de respaldo y reglas de disparo para activar medidas de protección antes de comprometer operaciones esenciales o planes comerciales.
Presupuesto y control del gasto
Alinee recursos con prioridades estratégicas sin perder disciplina operativa.
Presupuesto maestro por centros de costo
Construimos un presupuesto integrado por centros de costo y responsables, enlazado con metas y capacidad. Incluimos supuestos claros, calendarios de ejecución y restricciones, facilitando seguimiento mensual, ajustes formales y comparabilidad histórica para evitar la inercia y dirigir recursos hacia iniciativas críticas.
Cero base en gastos discrecionales
Aplicamos un enfoque de revisión desde cero para gastos no esenciales, justificando cada rubro por impacto y urgencia. Eliminamos suscripciones, viajes y campañas improductivas, renegociamos contratos y fijamos límites dinámicos, protegiendo la capacidad comercial sin deteriorar la cultura ni la motivación del equipo.
Políticas de aprobación escalonadas
Definimos umbrales por tipo de gasto, área y urgencia, asignando responsables de aprobación y ventanas de respuesta. Implementamos trazabilidad, alertas y reportes de excepción, reduciendo compras impulsivas, duplicidades y retrasos, mientras mantenemos agilidad para decisiones críticas que sostienen ingresos y servicio.
Precios y rentabilidad por producto y cliente
Asegure márgenes sanos con esquemas de precios y costos precisos.
Deuda para capital de trabajo
Evaluamos alternativas de financiamiento de corto plazo, comparando tasas, comisiones, garantías y calendarios. Seleccionamos instrumentos alineados al ciclo del negocio y a su tolerancia al riesgo, evitando descalces peligrosos y preservando disponibilidad para oportunidades estratégicas sin encarecer innecesariamente la operación diaria.
Cláusulas financieras y disciplina
Revisamos obligaciones contractuales de líneas y préstamos, calculando indicadores requeridos y márgenes de seguridad. Definimos alertas y planes de contingencia para incumplimientos potenciales, coordinando renegociaciones tempranas y comunicación proactiva con entidades financieras para proteger reputación, condiciones y acceso futuro al crédito.
Relación con inversionistas y reportes
Preparamos materiales claros y consistentes para inversionistas, con métricas operativas, progreso de hitos y proyecciones verificables. Establecemos rutinas de actualización, canales de preguntas y compromisos de transparencia, construyendo confianza y facilitando futuras rondas sin distraer al equipo de la ejecución diaria.
Métricas e informes para la dirección
Información relevante, precisa y puntual para decidir con certeza.
Indicadores clave operativos y financieros
Diseñamos un conjunto equilibrado de indicadores que conectan crecimiento, eficiencia y liquidez. Definimos fórmulas, fuentes de datos, periodicidad y responsables, evitando interpretaciones ambiguas. Publicamos paneles accesibles y comparables, centrados en tendencias y excepciones que exigen acción inmediata o revisión de supuestos.
Informe mensual para la alta dirección
Estructuramos un paquete ejecutivo que sintetiza resultados, caja, riesgos y oportunidades. Incluimos comentarios de gestión, análisis de variaciones, semáforos y decisiones requeridas. El documento llega a tiempo, es consistente y promueve conversaciones enfocadas en prioridades, aprendizaje y ejecución coordinada entre áreas.
Cadencia de reuniones y gobernanza
Definimos rituales de seguimiento semanal y mensual con agendas claras, responsables y plazos. Establecemos reglas de preparación, distribución de materiales y registro de acuerdos, asegurando continuidad, trazabilidad y responsabilidad compartida en la ejecución de planes financieros, comerciales y operativos clave.
Tesorería y gestión de liquidez
Controle posiciones de caja, riesgos y rendimientos con precisión diaria.
Proyección y conciliación diaria de caja
Integramos movimientos bancarios, cobros previstos y compromisos programados para anticipar saldos por cuenta y moneda. Conciliamos diferencias, ajustamos fechas y resolvemos incidencias rápidamente, evitando sobregiros, comisiones y bloqueos, mientras garantizamos pagos críticos y aprovechamos rendimientos de excedentes temporales disponibles.
Políticas de inversión de excedentes
Definimos criterios de seguridad, liquidez y plazo para invertir excedentes en instrumentos simples y transparentes. Limitamos concentración y duración, establecemos contrapartes aprobadas y reportes periódicos, protegiendo capital mientras generamos ingresos complementarios sin comprometer la disponibilidad necesaria para operaciones y proyectos.
Cumplimiento y control interno
Reduzca fraudes, errores y sanciones con controles simples y efectivos.
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Separamos responsabilidades de autorización, ejecución y registro para transacciones sensibles. Implementamos sustituciones controladas para ausencias y limitamos accesos según rol. Con ello disminuimos oportunidades de fraude, errores recurrentes y dependencia de personas clave, fortaleciendo la continuidad operativa y la confianza general.
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Establecemos validaciones previas a la facturación, verificaciones de precios y aprobaciones de descuentos. En gastos, exigimos evidencia mínima, tres cotizaciones cuando aplica y recepción conforme. Todo queda trazado y accesible, reduciendo fugas, disputas con clientes y observaciones de auditoría interna o externa.
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Organizamos expedientes digitales con políticas, contratos, conciliaciones y soportes clave. Realizamos pruebas previas, atendemos hallazgos y capacitamos responsables. De esta manera acortamos tiempos de revisión, evitamos salvedades y mejoramos calificaciones, facilitando el acceso a financiamiento y la confianza de terceros relevantes.
Tecnología financiera y analítica
Elija y use herramientas que multipliquen capacidad sin complejidad innecesaria.
Servicios
Paquetes prácticos para mejorar caja, visibilidad y gobierno financiero desde el primer mes.
CFO como servicio — Plan Esencial
Dirección financiera fraccionada con foco en flujo de caja, reportes ejecutivos y cadencia de decisiones. Incluye pronóstico de trece semanas, tablero mensual, coordinación bancaria y gobierno de gasto para una ejecución disciplinada.
1.800 € al mes
Planificación y análisis financieros avanzado
Modelo financiero conectado a operaciones, escenarios, presupuesto por centros de costo y análisis de variaciones. Ideal para preparar crecimiento, financiamiento o expansión, con métricas claras, rituales de seguimiento y responsabilidades definidas.
2.700 € al mes
Optimización intensiva de flujo de caja (6 semanas)
Proyecto concentrado para liberar efectivo: mapeo del ciclo, cobranza priorizada, renegociación con proveedores, políticas de crédito, calendario de pagos y tablero operativo diario con responsables y metas verificables.
4.900 € por proyecto
CFO como servicio
Dirección financiera experta bajo demanda, con enfoque práctico y compromiso medible.
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